TPWallet风险评估怎么做？资深风控教你5步关键实践

TPWallet风险评估怎么做？资深风控教你5步关键实践

身为有着多年数字资产管理领域经验的风险经理，我以为，运用诸如TPWallet这类工具开展风险评估，关键之处在于构建系统化审视流程，并非依靠单一工具所给出的数据。最佳做法是把它当作整个风控链条里的一个环节，结合人工判断去做出决策。

在使用之前，务必要明确评估的目的 。你究竟是要评估一笔即刻发生的交易的风险状况呢 ，还是去监控一个地址的长期行为模式呢？因为目的存在差异 ，所以所要查看的数据维度也是不一样的 。TPWallet 一般会给出交易对手地址的风险评分 ，以及关联可疑地址的相关情况等诸多信息 。你需要依据这笔交易的具体资金数额与背景情形来对这些分数加以解读 。毕竟 ，一个处于中等水平的风险分数，对于小额资金的转账和大额资金的转账而言 ，其意义是全然有别的 。

为了交叉验证信息，不要完全依靠TPWallet一家的判断，可把它提示的高风险地址在像是Chainalysis、Elliptic等的其他区块链分析平台上复查，瞧瞧风险标签是否相同TPWallet风险评估怎么做？资深风控教你5步关键实践，与此同时，结合公开的链上资金流分析和该地址的历史交互记录，构建更立体的视图，工具给出的结果仅仅是一个参考起点。

确立清晰可辨的行动界限以及应对步骤次序。依据你自身业务上对于风险的经受程度，对于不同风险级别设定相应具体举措做法，比如：低风险状况下直接予以通行许可，中等风险时需要展开再次审核查验工作，高风险情形则必定要坚决予以拒绝同时进行上报作业。把TPWallet所发出的警报融合进你的标准化操作流程体系当中，保证任何警报都能够被及时且统一地加以处置应对，防止由于人员存在差异而致使出现风控方面的漏洞之处。

在实际开展操作期间，你有没有碰到那种情况，就是工具风险评估得出的结果通过TPWallet进行风险评估的最佳实践，跟你自己凭借自身能力所做出的判断各不一样呢？假设真遇上了，那你又是怎样去进行权衡考量，进而做出最后的决策行动的呢？